FAQ's Just For U

É um cartão que disponibiliza um montante para ser utilizado em compras e levantamentos nos terminais TPA e ATM, cujo saldo é carregado antecipadamente por si. Pode ser carregado em 4 moedas: Euros, Dólares, Libras e Reais.

Temos 3 tipos de cartões. Sendo particular pode optar pelo cartão “Just For U Consumer”, caso seja empresa temos o cartão “Just For U Business”. Ambos cartões tem 4 moedas para utilizar nas transações que se adequam às suas preferências. Se for expatriado ou Angolano com residência na União Europeia pode escolher “Just For U Exclusive” que é um cartão em Euros.

Os nossos cartões são emitidos sob a bandeira Mastercard, que permite a utilização com total segurança, em levantamentos e compras, em mais de 37 milhões de locais espalhados pelo mundo inteiro.

Os cartões Just For U são mais seguros por não estarem ligados às contas bancárias e por terem um dispositivo de Contact Less não tem de introduzi-lo quando é utilizado. Se for roubado, perdido ou clonado, a perda é limitada ao valor carregado. Nos cartões bancários a perda pode ser de todo o saldo da conta ou do plafond de crédito do seu cartão.

Quando viaja para o estrangeiro, os seus cartões bancários podem estar sujeitos a variações cambiais, originando assim eventuais diferenças, visto que o valor do câmbio sofre normalmente alterações entre o momento da compra e o momento da determinação do câmbio pelo sistema.

São 4 as moedas dos cartões da Novacâmbios. Euro, Dólar Americano, Libra Inglesa e Real Brasileiro.

Associado ao cartão há 4 contas, uma por moeda. Exemplo: Se quiser usá-lo nos USA deve ter Dólares Americanos no cartão, o mesmo fará se o usar num dos outros 3 países das 3 moedas do cartão. Para outro país qualquer terá que ter de preferência Euros carregados no cartão sendo feita a conversão automática na moeda pagamento desse país.

Não pode. O cartão é de uso pessoal e intransmissível e só o titular pode usá-lo.

O cartão “Just For You” custa 14 Euros se for um particular, se for para um colaborador de uma empresa o cartão “Just For Business” custa 9,50 Euros.

Sim. O cartão “Just For You” e cartão “Just For Business” cobram uma anuidade de 14 Euros e de 9,50 Euros respetivamente. No primeiro ano, a anuidade que paga é o valor de compra do cartão.

O cartão “Just For You Consumer” pode ser adquirido num balcão ou online através do website site da Novacâmbios ou acedendo ao seguinte link: clients.prepaidfinancialservices.com/novacambio/pt/apply.aspx?lang=pt.

Pode também entrar em contacto com o nosso serviço de o Apoio ao Cliente pelo telefone: +351 213 405 173, ou para os endereços de correio eletrónico: consumer.justforyou@novacambios.com ou corporate.justforyou@novacambios.com

Apenas pode adquirir o cartão “Just For You Consumer” no site da NovaCâmbios em www.novacambios.com, devendo clicar no botão “Peça Agora”. O cartão será entregue através dos correios, para a morada indicada no processo de compra online, desde que a mesma seja em Portugal ou na União Europeia, sendo que neste caso deverá suportar o custo de expedição do cartão.

Sim! Sempre que viaja com o cartão pré-pago da NovaCâmbios, usufrui de todas as regras de segurança estabelecidas pelo sistema Mastercard®.

É comum os turistas levarem apenas moeda em espécie, o que significa que no caso de roubo perderão todo o seu dinheiro. Com os cartões pré-pagos da Novacâmbios pode comunicar a perda ou roubo com um simples SMS ou aceder à sua conta no portal online do Cliente, para que a partir desse momento o seu saldo seja bloqueado.

Ao contrário dos cartões comuns que armazenam num chip os seus dados e o PIN que lhe foi atribuído, os cartões “Contact Less” dispõem de um dispositivo adicional constituído por uma antena digital que por aproximação ao terminal POS ou TPA permite-lhe com mais segurança efetuar os seus pagamentos.

A utilização dum cartão com Contactless em terminais de pagamento POS/TPA que permitam a captação do sinal da antena “Contact Less” faz-se por aproximação do cartão aqueles equipamentos e está limitada a transações de montante reduzido.

No caso de Portugal o limite definido é de 20€, acima deste limite as transações que efetuar obrigam à introdução do PIN no terminal de pagamento. Para saber os limites de outros países que aderiram ao sistema 3D Secure deve consultar a informação que consta na seguinte ligação: https://merchantmachine.co.uk/contactless-limits/.

Para poder utilizar o seu cartão tem de o carregar com Euros, Dólares Americanos, Libras Inglesas ou Reais Brasileiros, numa das contas do cartão. Para isso pode fazê-lo nos balcões Novacâmbios ou no Portal do Cliente.

Você pode efetuar Levantamentos/Pagamentos de dinheiro mediante a introdução/aproximação do seu cartão nos terminais TPA ou ATM e registo nestes dos respetivos códigos de autorização de transação.

Este tipo de cartão substitui de forma temporária ou definitiva o cartão principal quando este se considerar por si como perdido/roubado/avariado. O cartão de substituição tem um custo de 5€.

Se pretender atribuir a um familiar um cartão você pode associar ao seu cartão principal um outro, designado por Cartão Secundário, para ser utilizado com fundos carregados por si.

Se comprar um cartão com Identificação Simples ou SDD deve apresentar a sua identificação (Cartão Cidadão, Passaporte ou Título de Residência)

Se comprar um cartão com Identificação Reforçada ou KYC deve fornecer para digitalização um dos documentos referidos, mais o comprovativo de morada de como reside na União Europeia e que tenha sido emitido há menos de 3 meses.

Adicionalmente e, se assim o entender, pode fornecer-nos ainda o telefone e o endereço de correio eletrónico para que possamos contatá-lo mais facilmente.

Após receber seu cartão deve ativá-lo. Para isso deve enviar um SMS do telefone registado na adesão ao Just For You para o n.º +351 927 944 300 da seguinte forma:

• 1. Escreva: a palavra “PIN” seguida de espaço e os últimos 8 dos 16 dígitos do n.º do cartão. Exemplo: PIN 01234567
• 2. De seguida receberá um SMS com o PIN.
• 3. Assine o nome no cartão.

Seja o primeiro a contribuir para a sua segurança, não revele o seu PIN nem dados pessoais a ninguém.

Após ativar cartão deve efetuar o registo no Portal. Para esse efeito tem duas alternativas, no site da Novacâmbios ou através do seu PC ou dum dispositivo móvel:

• 1. Se efetuar o registo através do site da Novacâmbios deve clicar no botão onde diz “Acesso ao Portal do Cliente”.
• 2. Pode em alternativa aceder diretamente ao Portal do Cliente através do seguinte endereço:https://clients.prepaidfinancialservices.com/novacambio/pt/login.aspx
• 3. Em ambos os casos e após ter acedido a página inicial de registo deve clicar onde diz “Não tenho password”;
• 4. Na página seguinte introduza n.º do cartão (16 dígitos) e o PIN que lhe foi atribuído na ativação;
• 5. Depois defina password tendo em atenção que deve ter um mínimo de 8 caracteres, com pelo menos 2 letras maiúsculas, 2 números e mínimo 2 carateres especiais (* $ & %_ @ £ -! ”). Não inclua mais de 3 carateres iguais seguidos.;
• 6. Logo após deve definir a pergunta de segurança e respetiva resposta;
• 7. Por fim efetuar Login e aceder ao Portal deve introduzir o n.º Identificação do Titular (no cartão é n.º debaixo do nome) e a password que definiu.

A ligação de acesso ao Portal é totalmente segura por utilizar uma ligação “https” e possibilita também a criação de um atalho que permite dispor no seu Smartphone ou Tablet o acesso direto ao Portal na versão mobile.

Pode obter/efetuar no Portal do Cliente a seguinte informação:

• 1. Alteração do email de contacto;
• 2. Saldo do cartão;
• 3. Efetuar up-grade cartão
• 4. Registo cartão bancário para carregar fundos;
• 5. Transferência bancária para carregar fundos (apenas se tiver adquirido um cartão com perfil KYC);
• 6. Transferência dinheiro entre cartões (apenas se tiver adquirido um cartão com perfil KYC);
• 7. Registar documentos suporte;
• 8. Solicitar cartão Secundário (apenas se tiver adquirido um cartão com perfil KYC);
• 9. Conversões entre contas das moedas do cartão;
• 10. Histórico e extrato das transações;
• 11. Comunicar Perda/Roubo e Bloquear cartão.

Tal como você, ao seu filho é-lhe dado acesso ao Portal do Cliente. Só através do acesso ao Portal do seu filho é que se consegue aceder ao histórico das transações. Assim, o controlo efetivo das despesas só pode ser conseguido se tiver os acessos do cartão dele (n.º Identificação Titular e password do cartão Secundário).

Sim, tem. De acordo com o tipo de identificação o cartão pode ter dois grupos diferentes de limites:

• 1. Se o cartão for SDD terá um Limite 1800€/ano e 150€/mês.
• 2. Se o cartão for KYC terá um Limite 120 000€/ano e 10 000€/mês.

Pode carregar diariamente o seu cartão observando os seguintes Limites e de n.º de operações diárias:

• 1. Cartão com Identificação Simples ou SDD – Limite de 150€ diário até ao máximo de 150€/mês e com um n.º máximo de 3 operações diárias de carregamento:
• 2. Cartão com Identificação Reforçada ou KYC – Limite de 3.000€ diário até ao máximo de 10 000€/mês com um limite de 1.000€ por operação de carregamento e um n.º máximo de 3 operações diárias.

Existem sim. Os limites definidos para levantamentos quando em ATM dependem da definição da entidade gestora da ATM. Os Limites são:

• 1. Balcão: Limite de 3.000€ diário. Com limite de 3 operações/dia.
• 2. ATM: Limite de 250€ diário. Com limite de 2 operações/dia

Existem três modalidades de carregamento do cartão:

• 1. Em qualquer balcão da Rede NovaCâmbios;
• 2. Por transferência bancária bastando aceder para tal à sua área pessoal no Portal do Cliente;
• 3. Através de um cartão de débito ou de crédito previamente registado. Se porventura não tiver um cartão bancário registado não se preocupe porque pode fazê-lo no Portal do Cliente.

Pela operação de carregar nós cobramos, consoante as situações, comissões que poderão ir de 1,65% a 1,85%. Para informação detalhada consulte a Tabela de Comissões.

Sim pode, mas apenas ao balcão e para qualquer moeda terá primeiro de vender as notas que tiver. Duas situações distintas se colocam:

• 1. Se a moeda vendida for Dólares Americanos, Libras Inglesas ou Reais Brasileiros para carregamento numa destas moedas não paga comissão;
• 2. Se a moeda vendida for diferente daquelas o carregamento será em Euros e paga comissão de 1,85%.

Para pôr Reais no cartão tem duas alternativas:

• 1. Através do Portal do Cliente para ter Reais no cartão pode converter o Euros que quer gastar para o valor em Reais que pretende;
• 2. Ao balcão entregando o valor em Euros correspondente aos Reais que pretende ter no cartão pagando a comissão de 1,65%.

Sim pode. Para tal basta aceder ao Portal do Cliente e ter registado previamente um cartão de débito ou crédito bancário. Em alternativa e seguindo as instruções que constam naquele Portal, pode também fazer uma Transferência Bancária.

Através do Portal do Cliente só pode carregar Euros.

Pode levantar dinheiro nos nossos balcões ou numa máquina ATM em qualquer parte do mundo.

Os nossos cartões permitem efetuar levantamentos em qualquer ATM que tenha a marca Mastercard que disponha ou dum sistema de leitura do PIN ou de captação do sinal emitido pela antena “Contact Less” do cartão. Algumas máquinas poderão pedir um código de acesso com 6 dígitos, mas não se preocupe, se introduzir o seu código de 4 dígitos ele será aceite sem problemas.

Em Portugal ou num país SEPA (nos Termos e Condições do cartão consulte a lista países) não paga pelo levantamento de dinheiro em Euros numa ATM ou num dos nossos balcões.

Num dos países das outras 3 moedas do cartão pagará 2,25% sobre o montante levantado naquelas moedas num mínimo de 3€.

Noutro qualquer país pagará além de 2,25% pagará mais 3,00% de conversão internacional.

Diretamente não pode. Para receber o saldo existente no seu cartão deve deslocar-se a um dos nossos balcões. Se o saldo do seu cartão estiver expresso noutra (s) moeda (s) que não Euros o valor ser-lhe-á devolvido nesta moeda, após a conversão cambial das moedas em que tenha saldo.

Em Portugal ou num país SEPA (nos Termos e Condições do cartão consulte a lista países) não paga pelos pagamentos de dinheiro em Euros num terminal TPA.

Num dos países das outras 3 moedas do cartão pagará 0,90€ por operação desde que tenha saldo na moeda que vai pagar.

Noutro qualquer país o valor de comissão a pagar depende de opção de pagamento escolhida ser com ou sem DCC. (ver ponto 39).

Em geral as comissões são cobradas por débito na conta Euros do cartão. Nas operações de carregamento e cancelamento as comissões são cobradas ao balcão.

Quando utilizar o cartão no estrangeiro tenha atenção que para além de ter saldo na conta da moeda que pretende gastar deve ter Euros na conta do cartão para pagar as comissões cobradas pela utilização que faz com o cartão.

Nos países das moedas estrangeiras do cartão ou em qualquer outro, máquinas TPA e ATM podem definior o Euro como moeda pagamento. Esta opção chama-se Dynamic Currency Conversion – DCC.

Se escolher DCC são aplicadas geralmente comissões mais elevadas e acordadas entre o Gestor ATM/Comerciante TPA e o banco destes. Portanto escolha a opção SEM DCC.

Sim pode. Através do Portal do Cliente pode transferir fundos entre cartões do programa de Cartões Just For You, isto é:

• 1. Do seu cartão para um cartão Business ou Exclusive;
• 2. Do cartão Exclusive para o cartão Business ou Consumer.

Não pode. Em alternativa a transferir fundos para a sua conta ou cartão bancário pode levantar fundos do seu cartão num dos nossos balcões ou num terminal ATM.

Não pode. Só pode transferir Euros e só pode fazê-lo através do Portal do Cliente.

Quando transfere dinheiro, através do Portal do Cliente, para outro cartão paga uma comissão igual à do carregamento de cartão.

Para poder enviar dinheiro através dum cartão tem primeiro de adquirir um cartão Just For You. Como titular dum cartão Principal pode associar até 3 cartões Secundários. O custo, anuidades e comissões de utilização deste cartão são iguais em tudo ao seu cartão.

O cartão Secundário só pode ser carregado a partir do cartão Principal e o custo é igual aos outros carregamentos que faz com o seu cartão.

Para o fazer deve aceder ao Portal do Cliente efetuando a transferência do dinheiro escolhendo no menu daquela aplicação a opção: “Transferir Fundos”.

Logo que o seu cartão de substituição esteja ativo entre em contato com o Apoio ao Cliente para que os saldos do cartão antigo sejam transferidos de imediato para as contas do Cartão de Substituição. Não paga nada por fazermos estas operações.

Sim. Para fazer uma compra online, terá de fornecer o número do seu cartão de 16 dígitos, o código CVV impresso na tira da assinatura na parte de trás do seu cartão (3 números), a data de expiração que consta na frente do cartão e ainda um código de 6 dígitos do sistema 3D Secure. O cartão não pode ser utilizado em sites para adultos, ou para desempenhar qualquer atividade ilegal mas pode ser usado em sites de jogos que sejam regulados pelas leis vigentes e autoridades de supervisão em Portugal.

O 3DS pode ser requerido pelos websites de vendas online sempre que surjam os símbolos:

Sempre que estes símbolos apareçam na altura em que for efetuar a compra online, saiba que, o pagamento com o seu cartão será realizado com métodos acrescidos de segurança, em que lhe será pedida a seguinte informação:

1. Na etapa de pagamento escolha o Just For You Mastercard da Novacâmbios como meio de pagamento;

2. Introduza os dados do cartão, isto é, o nome que consta no cartão, a data de expiração, os 16 dígitos e o código CVV;

3. Será informado pelo website onde está a efetuar a compra online que foi requisitado o envio do código 3D Secure;

4. O código será enviado por SMS para n.º de telemóvel registado no ato da adesão ao cartão Just For You. O SMS enviado terá o seguinte conteúdo: “Mastercard SecureCode One-Time: a password para completar a sua transação online é: XXXXXX (Token)

5. Digite o código que recebeu para concluir com segurança a compra que realizou.</>

O Serviço de Apoio ao Cliente funciona de 2.ª a 6.ª feira das 09h00m até às 18h00m.

Para entrar em contato ligue: 351 213 405 173. Fora do horário de expediente dispõe de mais duas alternativas de apoio: Serviço Automático de Mensagens de voz (IVR) e um Serviço de Mensagens Móveis (SMS).

O serviço IVR através do n.º telefone de contato do Serviço de Apoio ao Cliente permite fornecer-lhe a seguinte informação:

• 1. Bloquear/Desbloquear o cartão;
• 2. Recuperar PIN;
• 3. Saber Saldo do cartão;
• 4. Falar com um assistente.

Alguns estabelecimentos como Hotéis e empresas de Rent-a-car podem solicitar uma garantia para a utilização dos seus serviços. Recomendamos que não utilize o seu cartão pré-pago para realizar este tipo de operações, porque o seu saldo pode ficar retido até que o estabelecimento cancele a pré-autorização efetuada.

Existe sim. Nos casos dos pagamentos, de portagens rodoviárias, de postos de abastecimentos de combustíveis e de compras a bordo de aviões, o seu cartão poderá não ser aceite como meio de pagamento.

Os terminais de pagamento desse tipo de despesa são considerados como terminais offline que permitem pré-autorizações de pagamento de um determinado valor mesmo que não tenha saldo suficiente no seu cartão. Porque estas situações representarem risco financeiro do pagamento ser feito e o cartão ficar com saldo negativo, com custo consideráveis para si, optamos por interditar este tipo de pagamento.

Pode Bloquear temporariamente/Cancelar o cartão através de:

• 1. SMS feito a partir do telemóvel registado escrevendo: LOCK seguido de espaço e os últimos 4 dígitos do n.º do cartão;
• 2. Apoio ao Cliente para o telefone +351 213 405 173;
• 3. Portal do Cliente na opção Comunicar Perda ou Roubo. Após a comunicação, o seu saldo ficará bloqueado.

Sim pode. Para o fazer terá de se deslocar a um dos nossos balcões. Após ter levantado os fundos do seu cartão numa ATM ou num Balcão nós procederemos ao seu cancelamento tendo de nos pagar uma comissão de 2€ pelo serviço.

Para utilizar o serviço de Mensagens automáticas SMS, pode em qualquer parte do mundo, ligar para o n.º Tel. 351 927 094 430

Acedendo ao serviço SMS da NovaCâmbios deve enviar uma mensagem para 351 927 944 300 e proceder da seguinte forma:

• 1. Escreva: BLOQUEAR seguido de espaço e os últimos 4 dígitos do n.º do cartão;

Acedendo ao serviço SMS da Novacâmbios deve enviar uma mensagem para 351 927 944 300 e proceder da seguinte forma:

<li<>Escreva DESBLOQUEAR seguido espaço e os últimos 4 dígitos do n.º do cartão.

Acedendo ao serviço SMS da Novacâmbios deve enviar uma mensagem para 351 927 944 300 e proceder da seguinte forma:

• Escreva SALDO seguido espaço e os últimos 4 dígitos do n.º do cartão.

Acedendo ao serviço SMS da NovaCâmbios deve enviar uma mensagem para 351 927 944 300 e proceder da seguinte forma:

• Escreva PIN seguido espaço e os últimos 8 dígitos do n.º do cartão.

Depois de bloquear o cartão no Portal do Cliente, nós entraremos em contato consigo para saber se pretende um cartão de substituição. O cartão pode ser personalizado ou não. Caso aceite um cartão não personalizado pode deslocar-se a um balcão e ser-lhe-á entregue de imediato um cartão de substituição.

Pode sim. No caso de não pretender deslocar-se a um balcão não se preocupe, nós procederemos à encomenda de um novo cartão com um custo 5€, devendo recebê-lo em sua casa no prazo de 15 dias úteis.

Não perde. Por indicação sua junto do Apoio ao Cliente ou num balcão o saldo do seu cartão será transferido ou para um cartão de substituição ou para um outro cartão indicado por si.

Não se preocupe, não perde o seu dinheiro. Nós iremos transferir os saldos que tinha no seu antigo cartão para o cartão de substituição que poderá levantar num dos nossos balcões.

Provavelmente você introduziu o código de confirmação do pagamento 3DS enganou-se mais do que 3 vezes. Saiba que por motivo de segurança e sempre que tal acontece, o acesso à sua conta 3DS fica bloqueado após a 3.ª tentativa de inserção errada do código de 6 dígitos, ficando você temporariamente impedido de fazer compras online. Saiba no entanto que pode continuar a utilizar o seu cartão nos outros tipos de pagamento, POS/TPA e ATM.

Para desbloquear a sua conta 3DS e com isso voltar a poder utilizar o seu cartão nas compras online deve contar o Serviço de Apoio ao Cliente da Novacâmbios.

É uma diretiva da União Europeia, cujo objetivo é contribuir para a criação de um mercado único de serviços de pagamentos no espaço europeu, que entrou em vigor a 13 de janeiro de 2018.

Esta diretiva vem regular novos tipos de serviços de pagamentos, serviços de informação sobre contas e serviços de iniciação de pagamentos, definir um conjunto de requisitos de segurança e rever as normas sobre a responsabilidade pela execução de operações de pagamento não autorizadas.

Com as novas regras, a PSD2 estabelece que os dados das contas bancárias pertencem aos seus detentores, e não aos bancos. Estes passarão a ser obrigados a partilhar informação com outras empresas do sector financeiro, estabelecendo ligações digitais standard.

Os serviços de informação sobre contas visam criar condições para que qualquer cliente (particular ou empresa) possa autorizar o seu banco a dar acesso à informação das suas contas de pagamentos a outros prestadores de serviços devidamente autorizados pelos reguladores nacionais, designados por Third Party Provider (TPP). Complementarmente, os serviços de iniciação de pagamentos criam condições para que estes TPP acedam à informação sobre a disponibilidade de fundos e possam iniciar um pagamento em nome do seu cliente.

Em caso de operações de pagamento não autorizadas, a nova diretiva também vem reduzir a responsabilidade do cliente. O montante máximo que este terá de suportar desce de 150 euros para 50 euros, exceto em caso de fraude ou negligência.

Esta diretiva significa menores custos com as mesmas operações financeiras, a par de um acesso a serviços financeiros digitais mais rápidos.

Sim. Todos os clientes passam a ser alvo de uma autenticação forte. Isto significa que, para além da tradicional password, têm de introduzir duas novas verificações entre as seguintes opções:

• 1. Informação que apenas o utilizador conhece, por exemplo uma palavra-passe estática;
• 2. Algo que apenas o utilizador possui, como por exemplo um dispositivo de autenticação ou um telemóvel;
• 3. Apresentação de uma caraterística inerente ao utilizador, por exemplo um dispositivo biométrico.